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中国保险监督管理委员会


保监会令2013年第6号




现发布《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》，自发布之日起施行。




　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　主 席 项俊波

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　2013年4月27日





保险经纪机构监管规定　


　　（2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第6号发布 根据2013年4月27日《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》修订）　




　　第一章 总 则　　


　　第一条 为了规范保险经纪机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。

　　第二条 本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。

　　在中华人民共和国境内设立保险经纪机构，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。

　　第三条 保险经纪机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。

　　第四条 保险经纪机构因过错给投保人和被保险人造成损失的，应当依法承担赔偿责任。

　　第五条 中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪机构履行监管职责。

　　中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。

　　第二章 市场准入　

　　第一节 机构设立

　　第六条 除中国保监会另有规定外，保险经纪机构应当采取下列组织形式：

　　（一）有限责任公司；

　　（二）股份有限公司。

　　第七条 设立保险经纪公司，应当具备下列条件：

　　（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；

　　（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和本规定的最低限额；

　　（三）公司章程符合有关规定；

　　（四）董事长、执行董事和高级管理人员符合本规定的任职资格条件；

　　（五）具备健全的组织机构和管理制度；

　　（六）有与业务规模相适应的固定住所；

　　（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；

　　（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。

　　第八条 设立保险经纪公司，其注册资本的最低限额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。

　　保险经纪公司的注册资本必须为实缴货币资本。

　　第九条 依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险经纪公司的发起人或者股东。

　　保险公司员工投资保险经纪公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险经纪公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。

　　第十条 保险经纪机构的名称中应当包含“保险经纪”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。

　　第十一条 申请设立保险经纪公司，全体股东、全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人，向中国保监会办理申请事宜。

　　第十二条 保险经纪公司的分支机构包括分公司、营业部。保险经纪公司申请设立分支机构应当具备下列条件：

　　（一）内控制度健全；

　　（二）注册资本达到本规定的要求；

　　（三）现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；

　　（四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；

　　（五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其它设施。

　　第十三条 中国保监会收到保险经纪机构设立申请后，可以对申请人进行风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项。

　　中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。

　　第十四条 中国保监会依法批准设立保险经纪机构的，应当向申请人颁发许可证。

　　申请人收到许可证后，应当按照有关规定办理工商登记，领取营业执照后方可开业。

　　保险经纪机构自取得许可证之日起90日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效。

　　第十五条 依法设立的保险经纪机构应当自领取营业执照之日起20日内，书面报告中国保监会。

　　第十六条 保险经纪公司分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国保监会批准。

　　第十七条 保险经纪机构有下列情形之一的，应当自事项发生之日起5日内，书面报告中国保监会：

　　（一）变更名称或者分支机构名称；

　　（二）变更住所或者分支机构营业场所；

　　（三）发起人、主要股东变更姓名或者名称；

　　（四）变更主要股东；

　　（五）变更注册资本；

　　（六）股权结构重大变更；

　　（七）修改公司章程；

　　（八）撤销分支机构。

　　第十八条 保险经纪机构变更事项涉及许可证记载内容的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告。

　　第十九条 保险经纪公司许可证的有效期为3年，保险经纪公司应当在有效期届满30日前，向中国保监会申请延续。

　　保险经纪公司申请延续许可证有效期的，中国保监会在许可证有效期届满前对保险经纪公司前3年的经营情况进行全面审查和综合评价，并作出是否批准延续许可证有效期的决定。决定不予延续的，应当书面说明理由。

　　保险经纪公司应当自收到决定之日起10日内向中国保监会缴回原证；准予延续有效期的，应当领取新许可证。

　　第二节 任职资格

　　第二十条 本规定所称保险经纪机构高级管理人员是指下列人员：

　　（一）保险经纪公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员；

　　（二）保险经纪公司分支机构的主要负责人。

　　第二十一条 保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件，并报经中国保监会核准：

　　（一）大学专科以上学历；

　　（二）持有中国保监会规定的资格证书；

　　（三）从事经济工作2年以上；

　　（四）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；

　　（五）诚实守信，品行良好。

　　从事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）项的限制；担任金融机构高级管理人员5年以上或者企业管理职务10年以上，可以不受前款第（二）项的限制。

　　第二十二条 有《公司法》第一百四十七条规定的情形或者下列情形之一的人员，不得担任保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员：

　　（一）担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的，自许可证被吊销之日起未逾3年；

　　（二）因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年；

　　（三）被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满；

　　（四）受金融监管机构警告或者罚款未逾2年；

　　（五）正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查；

　　（六）中国保监会规定的其他情形。

　　第二十三条 非经股东会或者股东大会批准，保险经纪公司的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。

　　第二十四条 保险经纪机构向中国保监会提出董事长、执行董事和高级管理人员任职资格核准申请的，应当如实填写申请表、提交相关材料。

　　中国保监会可以对保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员进行考察或者谈话。

　　第二十五条 保险经纪机构董事长、执行董事和高级管理人员在保险经纪机构内部调任、兼任同级或者下级职务，无须重新核准任职资格。

　　保险经纪机构决定免除董事长、执行董事和高级管理人员职务或者同意其辞职的，其任职资格自决定作出之日起自动失效。

　　保险经纪机构任免董事长、执行董事和高级管理人员，应当自决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。

　　第二十六条 保险经纪机构的董事长、执行董事和高级管理人员因涉嫌经济犯罪被起诉的，保险经纪机构应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内，书面报告中国保监会。

　　第二十七条 保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。

　　第三章 经营规则　　

　　第一节 一般规定

　　第二十八条 保险经纪机构应当将许可证置于住所或者营业场所显著位置。

　　第二十九条 保险经纪机构可以经营下列保险经纪业务：

　　（一）为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及办理投保手续；

　　（二）协助被保险人或者受益人进行索赔；

　　（三）再保险经纪业务；

　　（四）为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务；

　　（五）中国保监会批准的其他业务。

　　第三十条 保险经纪机构可以在中华人民共和国境内从事保险经纪活动。

　　第三十一条 保险经纪机构从业人员应当符合中国保监会规定的条件，持有中国保监会规定的资格证书。

　　本规定所称保险经纪从业人员是指保险经纪机构中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。

　　第三十二条 保险经纪机构应当对本机构的从业人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育。

　　保险经纪从业人员上岗前接受培训的时间不得少于80小时，上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于36小时，其中接受法律知识培训及职业道德教育的时间不得少于12小时。

　　第三十三条 保险经纪机构应当建立专门账簿，记载保险经纪业务收支情况。

　　保险经纪机构应当开立独立的客户资金专用账户。下列款项只能存放于客户资金专用账户：

　　（一）投保人、被保险人支付给保险公司的保险费；

　　（二）为投保人、被保险人和受益人代领的退保金、保险金。

　　第三十四条 保险经纪机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案至少应当包括下列内容：

　　（一）通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等；

　　（二）佣金金额和收取情况；

　　（三）保险费交付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况；

　　（四）其他重要业务信息。

　　保险经纪机构的记录应当真实、完整。

　　第三十五条 保险经纪机构从事保险经纪业务，应当与委托人签订书面委托合同，依法约定双方的权利义务及其他事项。委托合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定。

　　保险经纪机构应当按照与保险合同当事人的约定收取佣金。

　　第三十六条 保险经纪机构在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书。客户告知书至少应当包括保险经纪机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项。

　　保险经纪机构及其董事、高级管理人员与经纪业务相关的保险公司、保险中介机构存在关联关系的，应当在客户告知书中说明。

　　保险经纪从业人员开展业务，应当向客户出示客户告知书，并按客户要求说明佣金的收取方式和比例。

　　保险经纪机构应当向客户说明保险产品的承保公司,应当对推荐的同类产品进行全面、公平的分析。

　　第三十七条 保险经纪机构应当向投保人明确提示保险合同中责任免除或者除外责任、退保及其他费用扣除、现金价值、犹豫期等条款。

　　第三十八条 保险经纪机构应当自办理工商登记之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。

　　保险经纪机构应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内，将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会。

　　第三十九条 保险经纪公司投保职业责任保险的，应当确保该保险持续有效。

　　保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币500万元，一年期保单的累积赔偿限额不得低于人民币1000万元，同时不得低于保险经纪机构上年营业收入的2倍。

　　职业责任保险累计赔偿限额达到人民币5000万元的，可以不再增加职业责任保险的赔偿额度。

　　第四十条 保险经纪公司缴存保证金的，应当按注册资本的5％缴存，保险经纪公司增加注册资本的，应当相应增加保证金数额；保险经纪公司保证金缴存额达到人民币100万元的，可以不再增加保证金。

　　保险经纪公司的保证金应当以银行存款形式或者中国保监会认可的其他形式缴存。

　　保证金以银行存款形式缴存的，应当专户存储到商业银行。保证金存款协议中应当约定：“未经中国保监会书面批准，保险经纪公司不得擅自动用或者处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险经纪公司的债务承担连带责任。”

　　第四十一条 保险经纪公司不得动用保证金。但有下列情形之一的除外：

　　（一）注册资本减少；

　　（二）许可证被注销；

　　（三）投保符合条件的职业责任保险；

　　（四）中国保监会规定的其他情形。

　　第二节 禁止行为

　　第四十二条 保险经纪机构不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。

　　第四十三条 保险经纪机构的经营范围不得超出本规定第二十九条规定的范围。

　　第四十四条 保险经纪机构从事保险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。

　　第四十五条 保险经纪机构及其从业人员在开展经纪业务过程中，不得有下列欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为：

　　（一）隐瞒或者虚构与保险合同有关的重要情况；

　　（二）误导性销售；

　　（三）伪造、擅自变更保险合同，销售假保险单证，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；

　　（四）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；

　　（五）未取得投保人、被保险人的委托或者超出受托范围，擅自订立或者变更保险合同；

　　（六）虚构保险经纪业务或者编造退保，套取佣金；

　　（七）串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金；

　　（八）其他欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为。

　　第四十六条 保险经纪机构及其从业人员在开展经纪业务过程中，不得有下列行为：

　　（一）利用行政权力、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险中介机构正当的经营活动；

　　（二）挪用、截留、侵占保险费、退保金或者保险金；

　　（三）给予或者承诺给予保险公司及其工作人员、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的利益；

　　（四）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；

　　（五）泄露在经营过程中知悉的投保人、被保险人、受益人或者保险公司的商业秘密和个人隐私。

　　第四十七条 保险经纪机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。

　　第四十八条 保险经纪机构不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险经纪业务往来。

　　第四十九条 保险经纪机构不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘业务人员的条件，不得承诺不合理的高额回报，不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。

　　第四章 市场退出

　　第五十条 保险经纪公司有下列情形之一的，中国保监会不予延续许可证有效期：

　　（一）许可证有效期届满，没有申请延续；

　　（二）不再符合本规定除第七条第一项以外关于公司设立的条件；

　　（三）内部管理混乱，无法正常经营；

　　（四）存在重大违法行为，未得到有效整改；

　　（五）未按规定缴纳监管费。

　　第五十一条 保险经纪公司因许可证有效期届满，中国保监会依法不予延续有效期，或者许可证依法被撤回、撤销、吊销的，应当依法组织清算或者对保险经纪业务进行结算，向中国保监会提交清算报告或者结算报告。

　　第五十二条 保险经纪公司因分立、合并需要解散，或者根据股东会、股东大会决议解散，或者公司章程规定的解散事由出现的，应当经中国保监会批准后解散。

　　第五十三条 保险经纪公司申请解散的，应当自解散决议做出之日起10日内向中国保监会提交下列材料一式两份：

　　（一）解散申请书；

　　（二）股东大会或者股东会的解散决议；

　　（三）清算组织及其负责人和清算方案；

　　（四）中国保监会规定的其他材料。

　　清算结束后，保险经纪公司应当向中国保监会提交清算报告。

　　第五十四条 保险经纪公司解散，在清算中发现已不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法提出破产申请，其财产清算与债权债务处理，按照法定破产程序进行。

　　第五十五条 保险经纪公司被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被人民法院依法宣告破产的，应当依法成立清算组，依照法定程序组织清算，并向中国保监会提交清算报告。

　　第五十六条 保险经纪公司因下列情形之一退出市场的，中国保监会依法注销许可证，并予以公告：

　　（一）许可证有效期届满，中国保监会依法不予延续；

　　（二）许可证依法被撤回、撤销或者吊销；

　　（三）保险经纪公司解散、被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被依法宣告破产；

　　（四）法律、行政法规规定的其他情形。

　　被注销许可证的保险经纪公司应当及时交回许可证原件。

　　第五十七条 保险经纪公司分支机构有下列情形之一的，中国保监会依法注销许可证，并予以公告：

　　（一）所属保险经纪公司许可证被依法注销；

　　（二）被所属保险经纪公司撤销；

　　（三）被依法责令关闭、吊销营业执照；

　　（四）许可证依法被撤回、撤销或者吊销；

　　（五）法律、行政法规规定应当注销许可证的其他情形。

　　被注销许可证的分支机构应当及时交回许可证原件。

　　第五章 监督检查

　　第五十八条 保险经纪机构应当依照中国保监会有关规定及时、准确、完整地报送报表、报告、文件和资料，并根据中国保监会要求提交相关的电子文本。

　　保险经纪机构报送的报表、报告和资料应当由法定代表人、主要负责人或者其授权人签字，并加盖机构印章。

　　第五十九条 保险经纪机构应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1年的不得少于10年。

　　第六十条 保险经纪公司应当按规定将监管费交付到中国保监会指定账户。

　　第六十一条 保险经纪公司应当在每一会计年度结束后3个月内聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计，并向中国保监会报送相关审计报告。

　　中国保监会根据需要，可以要求保险经纪公司提交专项外部审计报告。

　　第六十二条 中国保监会根据监管需要，可以对保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员进行监管谈话，要求其就经营活动中的重大事项作出说明。

　　第六十三条 中国保监会依法对保险经纪机构进行现场检查，包括但不限于下列内容：

　　（一）机构设立、变更是否依法获得批准或者履行报告义务；

　　（二）资本金是否真实、足额；

　　（三）保证金提取和动用是否符合规定；

　　（四）职业责任保险是否符合规定；

　　（五）业务经营是否合法；

　　（六）财务状况是否良好；

　　（七）向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整和真实；

　　（八）内控制度是否完善，执行是否有效；

　　（九）任用董事长、执行董事和高级管理人员是否符合规定；

　　（十）是否有效履行从业人员管理职责；

　　（十一）对外公告是否及时、真实；

　　（十二）计算机配置状况和信息系统运行状况是否良好。

　　第六十四条 保险经纪机构因下列原因接受中国保监会调查的，在被调查期间中国保监会有权责令其停止部分或者全部业务：

　　（一）涉嫌严重违反保险法律、行政法规及本规定；

　　（二）经营活动存在重大风险；

　　（三）不能正常开展业务活动。

　　第六十五条 保险经纪机构应当按照下列要求配合中国保监会的现场检查工作，不得拒绝、妨碍中国保监会依法进行监督检查：

　　（一）按要求提供有关文件、资料，不得拖延、转移或者藏匿；

　　（二）相关管理人员、财务人员及从业人员应当按要求到场说明情况、回答问题。

　　第六十六条 保险经纪机构有下列情形之一的，中国保监会可以将其列为重点检查对象：

　　（一）业务或者财务出现异动；

　　（二）不按时提交报告、报表或者提供虚假的报告、报表、文件和资料；

　　（三）涉嫌重大违法行为或者受到中国保监会行政处罚；

　　（四）中国保监会认为需要重点检查的其他情形。

　　第六十七条 中国保监会可以在现场检查中，委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务；委托上述中介机构提供服务的，应当签订书面委托协议。

　　中国保监会应当将委托事项告知被检查的保险经纪机构。

　　第六十八条 保险经纪机构认为检查人员违反法律、行政法规及中国保监会有关规定的，可以向中国保监会举报或者投诉。

　　保险经纪机构有权对中国保监会的行政处理措施提起行政复议或者行政诉讼。

　　第六章 法律责任

　　第六十九条 未经批准，擅自设立保险经纪公司或者未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，由中国保监会予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上30万元以下罚款。

　　第七十条 行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请设立保险经纪机构或者申请其他行政许可的，中国保监会不予受理或者不予批准，并给予警告，申请人在1年内不得再次申请该行政许可。

　　第七十一条 被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险经纪机构或者取得中国保监会行政许可的，由中国保监会依法予以撤销，对被许可人给予警告，并处1万元罚款；申请人在3年内不得再次申请该行政许可。

　　第七十二条 保险经纪公司未经批准设立分支机构或者变更组织形式的，由中国保监会责令改正，处1万元以上5万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上3万元以下罚款。

　　第七十三条 保险经纪公司未经批准合并、分立、解散，或者发生第十七条所列事项未按规定报告的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。

　　第七十四条 保险经纪机构聘任不具有任职资格、从业资格的人员的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款。

　　第七十五条 保险经纪机构出租、出借或者转让许可证的，由中国保监会责令改正，处1万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款。

　　第七十六条 保险经纪机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款：

　　（一）未按规定缴存保证金或者未经批准动用保证金；

　　（二）未按规定投保职业责任保险或者未保持职业责任保险的有效性和连续性；

　　（三）未按规定设立专门账簿记载业务收支情况。

　　第七十七条 保险经纪机构超出核准的业务范围从事业务活动的，或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元。

　　第七十八条 保险经纪机构违反本规定第三十六条，未按规定制作、出示客户告知书的，由中国保监会责令改正，给予警告，处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。

　　第七十九条 保险经纪机构及其从业人员有本规定第四十五条、第四十六条所列情形之一的，由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下罚款；情节严重的，吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。

　　第八十条 保险经纪机构及其从业人员在开展保险经纪业务过程中，索取、收受保险公司及其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物的，或者利用执行保险经纪业务之便牟取其他非法利益的，由中国保监会给予警告，处1万元以下罚款。

　　第八十一条 保险经纪机构违反本规定第四十七条的，由中国保监会给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。

　　第八十二条 保险经纪机构有违反本规定第四十九条的，由中国保监会给予警告，并处1万元罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。

　　第八十三条 保险经纪机构未按本规定报送或者保管有关报告、报表、文件或者资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的，由中国保监会责令限期改正；逾期不改正的，处1万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款。

　　第八十四条 保险经纪机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处10万元以上50万元以下罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处5万元以上10万元以下罚款：

　　（一）编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料；

　　（二）拒绝、妨碍依法监督检查。

　　第八十五条 保险经纪机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款：

　　（一）未按规定缴纳监管费；

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国家发展和改革委员会 科学技术部 工业和信息化部等


中华人民共和国国家发展和改革委员会
中华人民共和国科学技术部
中华人民共和国工业和信息化部
中华人民共和国财政部
中华人民共和国国土资源部
中华人民共和国环境保护部
中华人民共和国住房和城乡建设部
中华人民共和国交通运输部
国家税务总局
国家质量监督检验检疫总局令
第19号


为规范和引导粉煤灰综合利用行为，促进粉煤灰综合利用健康发展，我们对《粉煤灰综合利用管理办法》进行了修订，现予发布，自2013年3月1日起施行。1994年1月原国家经贸委等六部门发布施行的《粉煤灰综合利用管理办法》（国经贸节[1994]14号）同时废止。

　　　　　　　　　　　　　　　　 国家发展和改革委员会主任：张 平

科 技　　部　　部　长：万 钢

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　工 业 和 信 息 化 部部长：苗 圩

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　财　　政　　部　　部　长：谢旭人

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　国　土　资　源　部　部长：徐绍史

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　环　境　保　护　部　部长：周生贤

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　住 房 城 乡 建 设 部部长：姜伟新

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　交　通　运　输　部　部长：杨传堂

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 税　务　总　局　　局　长：肖 捷

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　质　检　总　局　　局　长：支树平

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2013年1月5日







粉煤灰综合利用管理办法


第一章 总 则
　　　第一条 为节约资源、保护环境、发展循环经济，深入推进粉 煤灰综合利用健康发展，根据《中华人民共和国循环经济促进法》、 《中华人民共和国清洁生产促进法》、《中华人民共和国固体废物污 染环境防治法》等有关法律法规，制定本办法。
　　　第二条 中华人民共和国境内粉煤灰的产生、储运、综合利用 等活动,适用本办法。
　　　第三条 本办法所称粉煤灰是指：燃煤电厂以及煤矸石、煤泥 资源综合利用电厂（以下称产灰单位）锅炉烟气经除尘器收集后获 得的细小飞灰和炉底渣。
　　　第四条 本办法所称粉煤灰综合利用是指：从粉煤灰中进行物 质提取，以粉煤灰为原料生产建材、化工、复合材料等产品，粉煤 灰直接用于建筑工程、筑路、回填和农业等。
　　　第五条 国家发展改革委负责全国粉煤灰综合利用的组织协调 和监督检查工作，国务院有关部门负责各自职责范围内的相关工 作。
　　　地方各级资源综合利用主管部门负责本办法的贯彻实施和本 行政区域的监督、管理和协调工作，有关部门负责各自职责范围内 的相关工作。
　　　相关行业协会、社会团体组织开展粉煤灰综合利用技术培训和 交流，加强行业自律。
　　　第六条 粉煤灰综合利用应遵循“谁产生、谁治理，谁利用、 谁受益”的原则，减少粉煤灰堆存，不断扩大粉煤灰综合利用规模， 提高技术水平和产品附加值。

第二章 综合管理
　　　第七条 国家发展改革委会同国务院有关部门组织编制粉煤灰 综合利用实施方案。各省级资源综合利用主管部门会同有关部门编 制本行政区域的粉煤灰综合利用实施方案，并纳入地方经济社会发 展规划，报国家发展改革委备案。
　　　第八条 国家发展改革委会同科技部、工业和信息化部、财政 部、国土资源部、环境保护部、住房城乡建设部、交通运输部、税 务总局、质检总局等部门负责制订完善粉煤灰综合利用的相关政 策、技术、产品导向目录和标准，组织开展粉煤灰清洁高效利用关 键技术、设备的研发与产业化示范，推动粉煤灰在建筑、建材、化 工等更多领域的广泛应用。
　　第九条 产灰单位须按照《中华人民共和国固体废物污染环境 防治法》和环境保护部门有关规定申报登记粉煤灰产生、贮存、流 向、利用和处置等情况，同时报同级资源综合利用主管部门备案。
　　　地市级环境保护部门、资源综合利用主管部门负责统计和掌握 本地区粉煤灰产生、贮存、流向、利用、处置等数据信息。各省（区、 市）环境保护部门和资源综合利用主管部门应于每年 6 月底前，将 本地区上年度统计数据报环境保护部和国家发展改革委。
　　　第十条 新建和扩建燃煤电厂,项目可行性研究报告和项目申 请报告中须提出粉煤灰综合利用方案，明确粉煤灰综合利用途径和 处置方式。
　　　综合利用方案中涉及粉煤灰存储、装运的设施和装备以及产灰 单位自行建设粉煤灰综合利用工程的要与主体工程同时设计、同时 施工、同时建成。
　　　综合利用方案中涉及为其他单位提供粉煤灰的，用灰单位应符 合国家产业政策且具备相应的处理能力。
　　　第十一条 新建电厂应综合考虑周边粉煤灰利用能力，以及节 约土地、防止环境污染，避免建设永久性粉煤灰堆场（库），确需 建设的，原则上占地规模按不超过 3 年储灰量设计，且粉煤灰堆场 （库）选址、设计、建设及运行管理应当符合《一般工业固体废物 贮存、处置场污染控制标准》（GB18599-2001）等相关要求。
　　　第十二条 产灰单位灰渣处理工艺系统应按照干湿分排、粗细 分排、灰渣分排的原则进行分类收集，并配备相应储灰设施。已投 运的电厂要改造、完善粉煤灰储、装、运系统，包括加工分选、磨 细和灰场综合治理等设施。
　　　产灰单位既有湿排灰堆场（库），应制订粉煤灰综合利用专项 方案和污染防治专项方案，并报所在地市级资源综合利用主管部门 和环境保护部门备案。新建电厂应以便于利用为原则，不得湿排粉 煤灰。
　　　堆场（库）中的粉煤灰应按环境保护部门有关规定严格管理。
第十三条 在堆场（库）提取粉煤灰，产灰单位应与用灰单位 签订取灰安全及环保协议，产灰单位应对用灰单位从指定地点装运 未经加工的粉煤灰（包括从湿排灰堆场（库）取灰点、电厂储装运 设施中取原灰）提供装载方便，并维护灰场和生产现场的安全。
　　　第十四条 粉煤灰运输须使用专用封闭罐车，并严格遵守环境 保护等有关部门规定和要求，避免二次污染。
　　　第十五条 粉煤灰建材产品和利用粉煤灰或制品建造的道路、 港口、桥涵、大坝及其他建筑工程，必须符合国家或行业的有关质 量标准，质量技术监督部门和工程质量管理部门应依法监督管理。

第三章 鼓励措施

第十六条 鼓励对粉煤灰进行以下高附加值和大掺量利用：
（一）发展高铝粉煤灰提取氧化铝及相关产品；
（二）发展技术成熟的大掺量粉煤灰新型墙体材料；
（三）利用粉煤灰作为水泥混合材并在生料中替代粘土进行配料；
（四）利用粉煤灰作商品混凝土掺合料等。
　　　第十七条 鼓励产灰单位对粉煤灰进行分选加工，生产的符合 国家或行业标准的成品粉煤灰，可以适当收取费用，其收费标准根 据加工成本和质量，由产、用灰双方商定。
鼓励产灰单位与用灰单位签订长期供应协议。
　　　第十八条 用灰单位可以按照《国家鼓励的资源综合利用认定 管理办法》有关要求和程序申报资源综合利用认定。符合条件的用 灰单位，可根据国家有关规定，申请享受资源综合利用相关优惠政 策。
　　　第十九条 鼓励在具备条件的建筑、筑路等工程中使用符合国 家或行业质量标准的粉煤灰及其制品。
　　　第二十条 对粉煤灰大掺量、高附加值关键共性技术的自主创 新研究，相关部门应给予一定支持。对获得国家和地方资金支持的 粉煤灰综合利用项目，所在地区科技、投资、环保等部门要对项目 进展、资金使用、环境影响情况进行监督检查，并进行资源综合利 用效果的后评估。
　　　第二十一条 各级资源综合利用主管部门应会同相关部门，根 据本地区实际情况制定相应的鼓励和扶持措施。
　　　第二十二条 相关部门、各级地方政府对在粉煤灰综合利用工 作中有突出贡献的产灰、用灰、运灰、设计、科研和管理等单位及 个人按规定予以表彰和奖励。

第四章 法律责任
　　　第二十三条 新建电厂兴建永久性储灰场违反第十一条规定 的，由国土资源等部门监督其限期整改。对环境造成污染的，由环 境保护部门依法予以处罚。
　　　第二十四条 任何单位及个人不得在灰场（库）非指定区域擅 自取灰，凡擅自取灰影响灰场（库）安全，造成财产损失或引发安 全事故的，有关部门要依法追究相关责任。
　　　第二十五条 违反本办法第十四条、第十五条规定的，由环境 保护、质量技术监督等部门根据情节轻重及有关规定予以行政处 罚，资源综合利用主管部门监督整改。
　　　第二十六条 有关部门依照本办法及相关规定对单位、个人处 以罚款和没收财物时，应遵守《中华人民共和国行政处罚法》相关 规定，同时必须使用财政部门统一制发的罚没票据。

第五章 附 则

第二十七条 各省级资源综合利用主管部门应根据本办法，并结合当地实际情况，制定实施细则。
　　　第二十八条 本办法自2013年3月1日起施行。原国家经贸 委等六部门联合发布的《粉煤灰综合利用管理办法 》（国经贸节 [1994]14 号）同时废止。